Redegørelse fra Finanstilsynet

8. marts 2022Ref. MKMIJ.nr.21-010046

 

Redegørelse om inspektion i Autohauz Leasing ApS(hvidvaskområdet)

Finanstilsynet var den 9. september 2021 på inspektion i Autohauz Leasing. Inspektionen var en undersøgelse af hvidvaskområdet. Inspektionen omfattede en undersøgelse af virksomhedens risikovurdering, politikker, forret-ningsgange og interne kontroller samt virksomhedens kundekendskab, her-under overvågning af kunder.

Risikovurdering og sammenfatning

Virksomheden er registreret efter § 48, stk. 1, i hvidvaskloven, idet virksom-heden udbyder finansiel leasing. Virksomheden udbyder leasing af køretøjer til privat-og erhvervskunder, og udbyder herudover også splitleasing.                                          

Finanstilsynet vurderer, at virksomhedens iboende risiko for at blive brugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er normal til højvurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark. I vurderingen har Fi-nanstilsynet særligtlagt vægt påvirksomhedens størrelse, at leasingvirksomheder generelt anses for at have en høj iboende risiko.

På baggrund af inspektionen har et antal områder givet anledning til tilsyns-mæssige reaktioner.

Virksomheden har fået påbud om at udarbejde en risikovurdering, der identi-ficerer og vurderer virksomhedens risiko for, at virksomheden kan blive brugt til hvidvask eller terrorfinansiering.

Virksomheden har fået påbud om at udarbejde en politik på hvidvaskområdet, der tager udgangspunkt i virksomhedens risikovurdering. Politikken skal fast-sætte virksomhedens strategiske mål på hvidvaskområdet, samt indeholde den principielle beslutninger om, hvordan virksomheden skal indrettes.

Virksomheden har fået påbud om at udarbejde tilstrækkelige forretnings-gange for risikostyring, kundekendskabsprocedurer, undersøgelses-, note-rings-og underretningspligt.

Virksomheden har fået påbud om at gennemføre kundekendskabsprocedurer på alle virksomhedens kunder, og sikre, at virksomheden indhenter tilstrækkelige kundeoplysninger i overensstemmelse med loven.

Virksomheden har slutteligt fået påbud om at udføre skærpede kundekend-skabsprocedurer i kundeforhold, hvor virksomheden vurderer, at der er øget risiko for hvidvask eller finansiering af terrorisme.

 

FINANSTILSYNET Århusgade 1102100 København ØTlf.33558282Fax33558200CVR-nr.10598184 finanstilsynet@ftnet.dkwww.finanstilsynet.dk

 

Cookies-, GDPR- og privatlivspolitik

Hos os benytter vi cookies til at få et indblik i, hvordan du bruger vores hjemmeside.
Derudover anvender vi cookies til at understøtte markedsføringen af vores services.

Ved at trykke ”Ok, forstået” eller klikke videre på siden accepterer du vores brug af cookies.

Ved at trykke ”Nej tak” vil vi ikke benytte cookies men vær opmærksom på, at det kan påvirke din brugeroplevelse.